Rotinas administrativas da carteira
Atividades de acompanhamento, cadastro e organização documental costumam ser candidatas naturais à terceirização porque exigem continuidade e processo, mas nem sempre precisam ocupar o time comercial.
- Acompanhamento de emissão e endossos.
- Cadastro de vendas e apólices.
- Envio de apólices, boletos e boas-vindas.
- Apoio às rotinas de baixa de comissão.
Comunicação e relacionamento
Comunicados de vencimento, contatos de relacionamento e cobrança de pendências também podem integrar o escopo. Quando a identidade da corretora precisa permanecer visível, o modelo white label deve ser definido desde o início.
Atendimento de sinistros
O back office pode receber comunicados e apoiar a gestão do atendimento ao segurado. Isso não transfere ao prestador decisões de cobertura, regulação ou indenização que pertencem à seguradora e às partes responsáveis pelo processo.
Como definir o que não terceirizar?
Mantenha com a corretora decisões estratégicas, negociações comerciais e situações que dependem de autoridade interna. Em processos mistos, documente exatamente o momento em que a demanda deve ser escalada.
- Defina atividades incluídas e excluídas.
- Indique responsáveis e critérios de escalonamento.
- Preserve acesso às informações necessárias para a gestão.
- Revise o escopo quando a operação mudar.
Perguntas frequentes
É possível terceirizar apenas emissão e endossos?
Sim. O escopo pode ser delimitado a um conjunto específico de rotinas.
Cobrança pode fazer parte do back office?
A cobrança de débitos está entre os serviços apresentados pela AI Back Office, conforme o escopo contratado.
Quem mantém o relacionamento com o segurado?
A corretora continua responsável pela relação comercial. Quando aplicável, o serviço pode operar em formato white label.